KYT专题观察-陈志太子集团跨国犯罪组织

事件背景

2025年10月14日，美英政府联合展开跨国执法行动，重创一个以柬埔寨为据点的大型跨国犯罪集团及其首脑。该集团长期在柬埔寨境内运营多个臭名昭著的电诈与网络犯罪中心，涉案资金规模庞大。 美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）宣布，将太子集团（Prince Group）列为跨国犯罪组织（TCO），并对其相关的146个个人与空壳公司目标实施金融制裁。

与此同时，作为由联邦调查局（FBI）参与的更大范围打击行动的一部分，美国司法部（DOJ）宣布查获约127,271枚比特币，按当时市值计算约150亿美元——这也是迄今为止美国史上最大规模的加密货币查获行动，标志着全球在打击加密洗钱与跨国网络犯罪领域的合作进入新阶段。

一、陈志个人背景

陈志（英文名：Vincent Chen Zhi）是柬埔寨华裔商人，现任太子集团控股董事兼主席。

陈志的个人经历是一段充满争议的快速崛起史，其发家资金来源至今仍被外界视为一个谜团。

1.1 个人信息与早期经历

出生日期：1987年12月16日

出生地：中国福建省福州市连江县晓澳镇

早期工作：原在中国福州经营小型网吧

公民权：柬埔寨、瓦努阿图、塞浦路斯

2011年前后，陈志移居柬埔寨，抓住当地房地产热潮先机，进入柬埔寨房地产开发领域。

2014年2月16日，他通过投资入籍成为柬埔寨公民。

1.2 职业发展与荣誉

2015年，陈志创立了太子集团控股（Prince Holding Group），随后将其业务迅速拓展至银行、金融、旅游等多个领域，使其成为柬埔寨最大的企业集团之一。

陈志在柬埔寨获得了多项荣誉和政治地位：

政治顾问：自2017年起，陈志担任柬埔寨内政部的顾问，并曾担任包括韶肯、韩桑林、洪森、洪玛奈在内等多位柬埔寨高层官员的顾问。

（陈志于2020年7月20日被授予“公爵”称号后，与柬埔寨时任总理洪森合影）

公爵头衔：2020年7月20日，他获得了柬埔寨的“公爵”头衔。

商业奖项：2021年，陈志获得了史蒂夫国际商务大奖（Stevie Awards）集团企业类别年度最佳企业家奖。

其他国家地区获奖：

2021年，太子集团荣膺第十届中国财经峰会“2021企业社会责任典范奖”。（报道称这是该奖项创办以来“首家且迄今为止唯一一家获奖的柬埔寨企业”。）

2024年，太子集团荣膺2024年世界经济杂志(美国)（“World Economy Magazine”）“柬埔寨最佳企业社会责任项目”荣誉。（报道还称集团自称已开展超过250项公益项目，捐款超过1600万美元。）

二、太子集团的公司结构与非法业务

太子集团表面上是一家多元化的商业集团，但美英政府的调查揭示了其作为“跨国犯罪组织”的真实面目，其核心业务是利用诈骗园区进行的网络犯罪活动。

（太子集团官方网站https://www.princeholdinggroup.com：截止2025年10月30日仍然正常运营）

2.1 集团的公开业务与慈善形象

太子集团总部位于柬埔寨金边钻石岛。集团自称核心业务涵盖房地产开发、金融服务和消费服务三大领域。下属主要企业包括太子地产集团、太子寰宇地产集团、太子银行(实体银行)等，此外还涉及航空、投资等业务单元。

太子集团在柬埔寨本地的项目非常广泛：在西哈努克省兴建大型住宅和商贸综合体，在金边高端区域开发办公及购物中心，如金边的太子幸福广场、太子中央广场等地标项目。据集团官网与报道，集团旗下企业在柬埔寨拥有80多家分支机构和控股公司。

太子集团宣称其业务已扩展到30多个国家和地区。据公开资料，有100多家与陈志或太子集团相关联的企业被列入美国等国制裁名单。

太子集团在多个国家（包括美国）实施虚拟货币投资诈骗（virtual currency scams）。

诈骗所得通过一系列离岸壳公司和控股公司（shell & holding companies）进行洗钱，主要分布在：

英属维尔京群岛（BVI）

开曼群岛

新加坡

香港

台湾

太子集团全球版图

（资料来源：美国财政部外国资产控制办公室 Office of Foreign Assets Control，OFAC）

图中提到的地区和作用如下：

这些非法资金最终会与该集团的表面合法业务（ostensibly legitimate business activities）混合。此外，集团还与已知的有组织犯罪中介（organized crime facilitators）合作，在帕劳进行掠夺性投资。

集团还通过其成立的太子基金会积极参与慈善事业，官方宣称捐款总额已超过1,600万美元，以此塑造积极的社会形象。

2.2 非法业务：跨国犯罪组织

美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）于2025年10月14日将太子集团定性为“太子集团跨国犯罪组织”（Prince Group TCO），并指出该组织由陈志领导，通过非法网络赌博和人口贩运所驱动的全球欺诈和洗钱网络进行运营。

2.2.1 核心运营模式

1、大规模“杀猪盘”诈骗

太子集团的核心非法业务是大规模“杀猪盘”加密货币诈骗。

陈志被指控主导一个跨国‘杀猪盘’（pig-butchering）加密货币诈骗帝国，该帝国通过在柬埔寨运营的强迫劳动诈骗园区进行。

诈骗手段：利用集团旗下的地产、金融、网上赌博及加密货币挖矿等合法业务作为掩护，在柬埔寨建立了至少十个诈骗园区。

规模与收益：该犯罪网络每日非法获利可达数千万美元。

其他犯罪：该组织还被指控从包括性勒索（诱导受害者提供性露骨材料以进行日后勒索）在内的一系列跨国犯罪中获利。

2、洗钱方式

太子集团长期通过复杂的跨国公司网络掩盖其运作，洗钱和资金转移手段精巧。太子集团将非法收入与当地经济体系混同，通过赌场、酒店、加密货币交易等渠道洗白黑金。官方报道还提到，太子集团利用技术手段在网络上操控虚假投资平台，将赃款再投入地产业务或海外金融市场，从而进一步扩大其全球影响力。总体来看，太子集团表面从事合法产业，实质则通过设立诈骗中心、运营庞大离岸网络等方式在多个国家进行跨国犯罪活动。

2.2.2 人口贩运与强迫劳动

太子集团的运作方式涉及严重的人口贩运和强迫劳动，构成对人权的严重侵犯。

强迫劳动：园区内的人员被强行拘禁在类似监狱的场所，被迫参与加密货币投资欺诈计划。

暴力与酷刑：在诈骗园区内存在实施酷刑与暴力的行为。

2.3 跨国分布与政治保护

太子集团的犯罪活动具有显著的跨国性，其运营和资产分布在全球多地，并受到政治保护。

主要基地：柬埔寨（至少十个诈骗园区），在多国都设有多家分公司。

政治保护伞：起诉书明确指出，陈志及其同谋“利用其在多国（包括柬埔寨）的政治影响力，贿赂多国公职人员，以保护其诈骗活动免受执法机构的调查和打击”。

全球资产：陈志及其同伙通过复杂的洗钱方式，将犯罪所得用于豪华旅行和购买资产。

三、美英等政府的官方爆料与制裁行动

2025年10月14日，美英两国政府采取了迄今为止针对东南亚网络犯罪组织最大规模的联合行动，对陈志及其太子集团实施了刑事起诉、全面制裁和资产扣押。

3.1 美国财政部（OFAC）全面制裁

美国财政部对太子集团跨国犯罪组织（Prince Group TCO）实施了全面制裁。

制裁范围：对Prince Group TCO内的146个个人和实体实施了全面制裁。

制裁依据：根据第13581号行政命令及其修正案，针对跨国犯罪组织。

被制裁人信息：被制裁的个人和实体包括太子集团的关联公司和三名关联的新加坡人。

3.2 联合资产扣押：史上最大规模

美英两国执法机构（美国司法部和英国国家犯罪局）联手进行了一次历史性的资产扣押行动：

“美国司法部和英国国家犯罪局（NCA）联手查获了约127,271枚比特币，价值约140亿至150亿美元，这是美国历史上最大规模的加密货币扣押行动。”

这笔巨额资金被认为是太子集团通过其跨国犯罪活动积累的非法所得。

3.3 英国政府制裁与资产冻结

英国政府根据《全球人权制裁条例》对陈志实施制裁，理由是他参与了严重的侵犯人权行为（强迫劳动）。

制裁后果：冻结陈志在英国的所有资产，包括19处位于伦敦的房产，总价值超过1亿英镑。

金融排除：陈志及其网络被立即排除在英国的金融系统之外。

3.4 国际连锁反应

在美英的联合行动后，国际社会也迅速做出反应：

其他国家调查：

台湾、韩国、香港纷纷查封太子集团在本国的公司和资产。

泰国和新加坡也开始对太子集团展开调查。

其中台湾媒体爆料：太子集团在台湾共成立了9家公司。其中1家公司位于台北最高楼101大厦，另外8家公司都在台北大安区豪宅“和平大苑”（和著名歌星周杰伦是同栋楼邻居）。

（台北大安区豪宅“和平大苑”）

四、如何进行资金风控并规避资金风险

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五、总结

美英政府此次对太子集团的联合打击，标志着全球反洗钱（AML）、反恐融资（CFT）与跨国网络犯罪治理进入了新的阶段。通过对太子集团跨国犯罪组织（Prince Group TCO）的精准识别、资产冻结与比特币查扣行动，执法机构首次揭示了“东南亚诈骗园区—加密货币—离岸金融网络”这一完整的黑色经济链条。

此次案件不仅凸显了犯罪组织如何利用房地产、金融与虚拟资产的合法外壳进行系统性洗钱，也暴露出部分国家在政治庇护与监管缺失下形成的犯罪温床。未来，加密资产的跨境合规、链上追踪、以及与传统金融的风险联动治理，将成为各国执法与监管机构的重点方向。

对于加密金融从业者而言，该事件再次提醒业界：建立高标准的KYT（Know Your Transaction）与KYC（Know Your Customer）体系，识别可疑资金流，追踪高风险钱包与受制裁地址，是防止合规风险与声誉损失的核心防线。借助 Trustformer KYT 系统，机构可实现资金风控、合规审查与链上风险防护的一体化管理。系统通过AI算法与知识图谱模型，对交易风险进行实时识别、评分与预警，帮助用户规避潜在的资金安全风险，强化AML/CFT合规能力，构建更稳健的加密金融防线。